Правила размещения обменников | Регламент мониторинга

1 Общие положения

1.1. top-ex.org (далее «Сервис», «Мониторинг», «Мы») — независимый агрегатор информации об обменниках криптовалют. Обменник — сторонний сервис обмена, размещённый в Мониторинге. Клиент — человек, который обращается в обменник.

1.2. Размещение в Мониторинге бесплатно и добровольно для обеих сторон. Ни Сервис, ни обменник не обязаны продолжать сотрудничество.

1.3. Настоящие Правила — условие размещения. Подавая заявку на добавление и продолжая размещение в Мониторинге, обменник подтверждает согласие с актуальной редакцией Правил.

1.4. Сервис не является стороной обмена: он не принимает и не хранит средства, не проводит операции и не выступает арбитром в спорах между обменником и клиентом.

1.5. Принцип, который важнее остальных правил

Безопасность клиентов для нас важнее любых договорённостей с обменником — деловых, партнёрских и финансовых. Если у нас появляются основания полагать, что обменник может не исполнить обязательства перед клиентами, мы действуем в интересах клиентов. Срок работы обменника, его присутствие на других мониторингах, наличие лицензий, история сотрудничества и любые достигнутые договорённости на это решение не влияют.

2 Требования при подключении

Мы добавляем не все обменники. Перед размещением проверяем соответствие базовым требованиям.

2.1. Обязательно

Требование	Почему важно
Рабочий сайт	Проверенный движок, уникальный дизайн
Актуальные курсы и резервы	Данные должны обновляться в реальном времени
XML с курсами	Формат BestChange
Клиентские контакты	Email, Telegram или другой рабочий способ связи, опубликованный на сайте обменника
Работа минимум 3 месяца	Защита от однодневок
Присутствие на других мониторингах	Первичная модерация уже пройдена на стороне другой площадки

2.2. Желательно

Отзывы на других мониторингах (BestChange, Kurs.Expert и др.)
Юридическая информация на сайте
Несколько способов связи с поддержкой
Понятные и опубликованные условия обмена

2.3. Причины отказа

Жалобы на мошенничество на других площадках
Отсутствие реальной истории работы
Технические проблемы с фидом данных
Подозрительно выгодные курсы (признак скама)

2.4. Соответствие требованиям не даёт права на размещение: решение о добавлении принимает Сервис и вправе отказать без объяснения причин.

Как подать заявку и что происходит после неё — на странице Для обменников.

3 Обязанности после размещения

3.1. Достоверные данные. Курсы, резервы и условия обмена в XML соответствуют тому, что обменник реально предлагает клиенту. Клиент должен получать на сайте обменника те же условия, которые он увидел у нас.

3.2. Работающая клиентская поддержка. Контакты, опубликованные на сайте обменника для клиентов, отвечают в его рабочее время — как мы смотрим на скорость ответа, в разделе 4.

3.3. Служебный контакт для Сервиса. Обменник передаёт нам отдельный контакт администратора — он не публичный и не заменяет клиентскую поддержку. Срок ответа по нему — 24 часа.

3.4. Уведомление об изменениях. О смене домена, адреса XML, графика работы, каналов связи, владельца или условий обмена обменник сообщает нам заранее либо сразу после изменения.

3.5. Отработка претензий. Обращения клиентов — в том числе опубликованные у нас в отзывах — обменник рассматривает и доводит до результата, а не оставляет без ответа.

3.6. Опубликованный регламент обработки. Обменник вправе установить свои сроки обработки заявок по каждому направлению, но они должны быть опубликованы на его сайте и соблюдаться.

4 Скорость ответа поддержки

4.1. Скорость ответа — самый простой признак того, есть ли за обменником живые люди. Мы проверяем её так же, как это делает клиент: пишем в контакты, опубликованные на сайте обменника, и в те часы, которые он заявил рабочими. Цифры в пункте 4.4 — ориентиры, по которым мы читаем результат такой проверки.

4.2. Рабочее время — график, заявленный обменником на своём сайте и переданный нам при подключении. Обращение, пришедшее незадолго до закрытия, мы смотрим уже со следующего рабочего дня: заявка, созданная за час до конца смены, естественно переезжает на утро.

4.3. Ответом мы не считаем:

Автоответ и уведомление «обращение принято»
Ответ бота без решения по существу обращения
Обещание ответить позже, за которым ответа не последовало

4.4. Как мы читаем результат:

До 10 минут — нормальная скорость, вопросов нет.

Около 30 минут — уже напряжённо. Берём обменник на заметку и смотрим, повторится ли.

Больше часа — если мы такое застали, вывод для нас простой: за рулём никого нет. Этого хватает, чтобы приостановить размещение и снять курсы с показа, даже когда других претензий к обменнику нет.

4.5. Активная претензия — неурегулированное обращение клиента о непроведённом обмене, задержке выплаты, удержании средств или требовании доплат и документов после оплаты заявки. Претензия считается активной, пока она не урегулирована или не опровергнута, — независимо от того, где она опубликована: в отзывах у нас, на другом мониторинге, на форуме, в чате или в социальных сетях. Пока претензия активна, мы ждём ответа меньше и можем приостановить размещение, не дожидаясь часа из пункта 4.4.

5 Статусы обменника

Мы не удаляем обменники из базы безвозвратно — вместо этого присваиваем статус. История сохраняется, и посетитель видит, что происходило с сервисом.

Статус	Что означает
Активен	Обменник работает, курсы обновляются, доступен для выбора
Перерыв	Технический статус: сайт отвечает, но курсов сейчас не отдаёт. Карточка обменника на месте, строк в списках курсов нет
Недоступен	Технический статус: сайт или файл курсов не отвечает. Ставится автоматически, снимается сам, когда связь восстановится
Приостановлен	Временная мера предосторожности: пока мы разбираемся в ситуации, курсы из списков сняты, карточка и рейтинг остаются. Подробности — в разделе 6
Отключен	Размещение прекращено — статус итоговый, обменник в нём и остаётся. Попадает в публичный чёрный список
ЧС	Предупреждение максимальной силы: мы считаем обменник прямой опасностью для денег клиентов. Когда мы ставим этот статус — в разделе 7

Если сотрудничество прекращается без претензий с обеих сторон, карточка обменника не остаётся висеть пустой: адрес перенаправляется на общий список обменников, публичного негатива при этом нет.

6 Приостановка размещения

6.1. Приостановка — временная мера. Это не обвинение и не утверждение о том, что обменник кого-то обманул. Это наше решение не показывать курсы посетителям, пока мы разбираемся в ситуации.

6.2. Основания для приостановки:

Активная финансовая претензия клиента (раздел 4.5)
Активный конфликт с клиентом, в том числе публичный разбор на внешней площадке
Заметное ухудшение репутации на внешних ресурсах: волна отзывов, обсуждение на профильных форумах, предупреждение или санкция другого мониторинга
Поддержка не отвечает клиентам — по шкале раздела 4
Недоступность сайта или систематические сбои в передаче курсов
Смена домена, реквизитов, владельца или условий обмена без уведомления
Курсы, не соответствующие рынку, или расхождение курса у нас и на сайте обменника
Требование доплат или документов после оплаты заявки, не предусмотренное опубликованными условиями обмена
Сведения об удержании средств клиентов, в том числе по AML-основаниям, без прозрачной и объяснимой процедуры
Иные обстоятельства, дающие нам основания сомневаться в том, что обменник исполнит обязательства перед клиентами

6.3. Перечень оснований не является исчерпывающим. Для приостановки достаточно обоснованного сомнения — доказанная вина обменника не требуется. Решение принимается без предварительного уведомления и без обязанности раскрывать источник информации.

6.4. Что происходит при приостановке:

Курсы снимаются Обменник пропадает из списков курсов и не предлагается посетителям
Карточка остаётся Страница обменника, его рейтинг, отзывы и офисы продолжают работать
Статус виден Посетитель видит, что обменник приостановлен, — мы не скрываем это и не выдаём за технический сбой

6.5. Сколько длится. Как правило, около недели — этого срока нам хватает, чтобы изучить ситуацию, дождаться ответа обменника и посмотреть, как развивается конфликт. Если причина отпала раньше, статус снимается раньше. Если за это время ситуация не прояснилась, мы можем прекратить размещение по разделу 7.

7 Отключение и чёрный список

7.1. Статус «Отключен» присваивается, если причина приостановки не устранена, обменник не вышел на связь, претензия осталась неурегулированной или появились новые основания. Обменник попадает в публичный чёрный список.

7.2. Статус «ЧС» — самое сильное предупреждение, которое мы можем дать посетителю. Мы ставим его, когда «Отключен» для этого случая недостаточно: по совокупности известных нам сведений обменник представляет прямую опасность для денег клиентов. Так бывает, когда обменник не возвращает средства и не отвечает на обращения, исчезает вместе с деньгами клиентов, отказывается от диалога при непогашенных претензиях или повторяет одну и ту же схему с разными людьми.

7.3. Статус «ЧС» — наша оценка риска, а не юридическая квалификация. Мы не устанавливаем факт преступления, не ведём расследование и не заменяем собой суд или уполномоченный орган: мы предупреждаем посетителей настолько ясно, насколько можем (см. пункт 9.3). Обменник вправе оспорить статус по разделу 8.

7.4. История сохраняется. Мы не стираем записи об обменнике и его отзывы: возможность увидеть, что сервис был скомпрометирован, — часть того, ради чего существует Мониторинг.

7.5. Расставание без негатива. Если сотрудничество прекращается по инициативе любой из сторон и претензий нет, негативный статус не присваивается: адрес карточки просто перенаправляется на общий список обменников.

8 Восстановление размещения

8.1. Чтобы вернуть размещение, обменнику нужно:

Урегулировать претензию клиента и подтвердить это — например, скриншотом переписки или подтверждением выплаты
Восстановить связь: ответить нам по служебному контакту и наладить работу клиентской поддержки
Устранить техническую причину — доступность сайта, корректность курсов, работу файла обмена
При необходимости дать пояснения по обстоятельствам, вызвавшим приостановку

8.2. Обращение направляется через форму обратной связи. Решение о восстановлении принимает Сервис; сроки рассмотрения не регламентированы.

8.3. Если вы считаете, что статус присвоен ошибочно или основан на недостоверной информации, — напишите нам с пояснениями. Мы пересматриваем решения: ошибка с нашей стороны возможна, и исправлять её — нормально.

9 Права Сервиса

9.1. Размещение обменника в Мониторинге — право Сервиса, а не его обязанность. Сервис вправе отказать в добавлении, изменить статус обменника, снять его курсы с публикации или прекратить размещение — без предварительного уведомления и без объяснения причин.

9.2. Никакие договорённости между Сервисом и обменником, включая финансовые, не ограничивают это право: при сомнениях в безопасности клиентов приоритет всегда за клиентами (пункт 1.5).

9.3. Статус обменника отражает оценку риска Сервисом и основан на доступной нам информации. Он не является утверждением о совершении обменником правонарушения и не заменяет решение суда или уполномоченного органа.

9.4. Сервис не возмещает обменнику убытки, связанные с изменением статуса, снятием курсов с публикации или порядком показа в списках.

9.5. Правила могут меняться. Актуальная редакция публикуется на этой странице; продолжение размещения означает согласие обменника с действующей редакцией.

10 Связаться с нами

Вопросы по размещению, восстановлению статуса и урегулированию претензий — через форму обратной связи. Если вопрос касается конкретной приостановки, укажите домен обменника и суть ситуации.

Написать нам