AML-проверка криптовалют

Кратко: AML-проверка показывает, откуда пришла криптовалюта. Если монеты связаны с хакерскими атаками, даркнетом или мошенничеством — биржа может заблокировать ваш счёт.

1 Что такое AML

AML (Anti-Money Laundering) — это комплекс мер по противодействию отмыванию денег. В криптовалютном мире AML-проверка анализирует историю транзакций и определяет, были ли монеты связаны с незаконной деятельностью.

Каждая криптовалютная транзакция записывается в блокчейн навсегда. Специальные сервисы (Chainalysis, Crystal, Elliptic) отслеживают движение средств и присваивают адресам риск-скор — оценку от 0 до 100%.

2 Уровни риска

Уровень Скор Что означает Последствия
Низкий 0-25% Чистые монеты из легальных источников Нет проблем
Средний 25-50% Неизвестное происхождение или косвенная связь Возможны вопросы от биржи
Повышенный 50-75% Связь с подозрительной активностью Вероятна блокировка
Высокий 75-100% Прямая связь с криминалом Блокировка и расследование

3 Источники грязной криптовалюты

Darknet-маркетплейсы

Площадки для торговли наркотиками, оружием, поддельными документами. Монеты с таких площадок имеют максимальный риск-скор.

Хакерские атаки

Средства, украденные при взломах бирж, DeFi-протоколов, мостов. Примеры: взлом Mt.Gox (2014), Ronin Bridge (2022).

Программы-вымогатели (Ransomware)

Выкупы, полученные хакерами за расшифровку данных компаний и госструктур.

Скам-проекты

Пирамиды, фейковые ICO, rug-pull схемы в DeFi.

Миксеры и тумблеры

Сервисы для смешивания транзакций (Tornado Cash, Wasabi Wallet). Сами по себе не криминал, но повышают риск-скор, так как часто используются для сокрытия следов.

Санкционные кошельки

Адреса, внесённые в санкционные списки OFAC (США), ЕС и других юрисдикций.

4 Где происходит AML-проверка

Централизованные биржи (CEX)

Binance, Bybit, OKX, Coinbase — все крупные биржи проверяют входящие депозиты. При высоком риск-скоре:

  • Депозит замораживается
  • Запрашиваются документы о происхождении средств
  • Возможна блокировка аккаунта

Обменники

Многие обменники из нашего мониторинга также проводят AML-проверку, особенно для крупных сумм.

Банки и платёжные системы

При выводе криптовалюты в фиат банк может запросить подтверждение легальности средств.

5 Как проверить свою криптовалюту

Перед отправкой на биржу рекомендуем проверить монеты через специализированные сервисы:

Сервис Бесплатные проверки Примечание
GetBlock 1-2 в день Популярный в СНГ
AMLBot 1 проверка Telegram-бот
Bitcoinabuse Безлимит Только поиск адреса в базе жалоб
Что проверять: адрес отправителя перед получением средств, особенно при P2P-сделках.

6 Как избежать проблем с AML

Рекомендации

  • Покупайте криптовалюту в проверенных местах — лицензированные биржи, обменники с хорошей репутацией из нашего мониторинга, известные P2P-площадки (с эскроу)
  • Проверяйте контрагентов при P2P — перед получением крупной суммы от незнакомца проверьте адрес через AML-сервис
  • Не используйте миксеры без необходимости — даже легальное использование повышает риск-скор
  • Храните историю покупок — скриншоты транзакций, чеки с бирж — это ваше доказательство легальности
Не принимайте "дешёвую крипту": если вам предлагают Bitcoin на 20% ниже рынка — это почти наверняка грязные монеты.

7 Что делать, если биржа заблокировала депозит

  1. Не паникуйте — это стандартная процедура
  2. Подготовьте документы:
    • Откуда вы получили монеты (скрин покупки, P2P-сделки)
    • Историю транзакций
    • Подтверждение личности
  3. Свяжитесь с поддержкой — объясните ситуацию
  4. Будьте терпеливы — разблокировка может занять от нескольких дней до месяца

Если монеты действительно чистые и у вас есть подтверждения — в 90% случаев вопрос решается положительно.

8 Важно понимать

AML-проверка — это не абсолютная истина. Разные сервисы могут давать разный риск-скор для одного адреса. Кроме того:

  • Монеты могут быть "грязными" без вашего ведома (получили от кого-то)
  • Низкий риск сегодня не гарантирует низкий риск завтра (адрес могут добавить в базы позже)
  • Биржи используют разные пороги срабатывания
Лучшая защита — покупать криптовалюту через проверенные источники и сохранять все подтверждения.